私は兼業・専業投資を合わせて6年ほどやって来ましたが、2018年末にデイトレーダーへ転向しました。

大げさなタイトルですけど、私が考える専業投資家が長期投資をする時のリスクをちょっとまとめて見たいと思います。

兼業投資家さんと資産家の方はあまり参考にならないと思いますので、サラッと流してくださいませ。




兼業投資家と長期投資

株を例に挙げて見ますと、一日で取引を終えるデイトレードから数年株を保有する長期投資など、基本的には時間軸によってスタイルは分けられます。

私が投資をしていなかった時のイメージですけど、大企業で成長余地があり、配当金を出している銘柄を長期投資すれば世界情勢の荒波にも耐え、いつかは利益が出る。配当金を再投資し、兼業投資家であれば本業の収入から一部を投資に回し、複利効果で雪だるま式に資産が増えていく。

だから長期投資が一番堅実な投資スタイルと思っていました。

兼業投資家だったらこんな投資戦略が取れます。

日本が誇る自動車産業の雄、世界のトヨタ自動車(7203)を例に取って見ましょうか。

チャートの時間軸は30年です。二つの大きな山が目立ちますね。

株価はリーマンショック後に2千円台まで落ち込みましたが、その後世界経済の回復と企業努力によって業績は回復し一時株価はリーマンショック前を超える8,783円の高値を付けるまでになりました。

実際には株式交換や公募・消却などがあって発行枚数が変わっているので、過去の株価と単純に比較はできませんが、2012年くらいまでにトヨタの株を安くまとめて買えた方は資産は2倍以上、更に年に3%を超える配当金が入るということで、1月4日時点では6,343円と株価は調整していますがそれでもホクホクだと思います。

これから株価が上がっても下がっても、配当金や本業収入からコツコツと再投資したり、一度株を手放して値が下がったらタイミングを見て買い直し株数を増やしたり。

そういった選択をしながら株を購入するのが「投資」なのでしょう。

一方で、資産を株で持つということはその間はリーマンショックやチャイナショック、企業の不正や倒産などの自分ではコントロールできない外的要因に晒し続けるということです。

そのリスクは長期で持っていればそれだけ高まるというのは皆さん分かった上で、不動産や債権、外貨、現金など様々な資産にリスク分散して対策をしています。

専業投資家の長期投資はギャンブル

じゃあ専業投資家がそういった長期投資で生活できるかというと、かなりリスキーだと言わざるを得ないでしょう。

決定的に違うのは、

  • 途中まで株価が上がっていても、リーマンショックのような暴落に巻き込まれるかもしれないリスク
  • その時に損失だけならまだしも、それ以上に失った時間は取り戻せないリスク
  • 再起するだけの時間と気力があるのかというリスク
  • 投資で再チャレンジしても成功するとは限らないリスク

長期投資一本で失敗したら再起するのはかなり難しいのではないでしょうか。

専業投資家のそこのあなた(と私)。

これから10年・20年後にもし投資で大失敗して、また投資で再起する気力と時間はありますか?

その時に株式投資の売却益や配当金の税率が上がっていても、投資だけでご飯を食べていく自信はありますか?

経済のルールが変わっても、生き残る自信はありますか?

未確定な未来の全てを投資に委ねることが出来ますか?

家族がいれば尚更。

子供の教育費や自分たちの老後をどうするのか?

40歳・50歳になってから失敗し、気持ちに余裕のない状態でまた投資の世界で一旗上げるのってギャンブルじゃないでしょうか?

投資をやっているとどうしても資産の変動に気を取られがちですが、それよりも気をつけなくちゃいけないのは時間と気力かもしれませんね。

脱サラして専業投資家として生きて行くことに夢見ている方へ

もう一度言いますが、この話は兼業投資家さんや、配当金や不動産収入で日々の生活費の確保と再投資のサイクルが出来ている資産家の方々はサラッと流して下さい。

私のように弱小専業投資家の方は、今一度自分の投資方針がベターなのか考えて見て下さい。

そして、会社が嫌で脱サラして専業投資家を目指そうとしているそこのあなた。

30年、40年も相場の世界で継続して利益を出し続ける自信がありますか?

資産管理・メンタルコントロール。

精神的自由を確保したまま生活することはできますか?

サラリーマンでいる時よりも相場が気になり、様々な指数があなたの生活に入り込んで来ますよ。

「万が一」の事は人生でいくらでも起こり得ます。

去年はプラス、今年はマイナス、来年は・・・

そんなギャンブルのような生活でいいんですか?

長期投資スタイルであれば結果が出るのに時間が掛かります。

じゃあデイトレードならどうだ?

とデイトレーダーに転向した私の記録を見て下さい。

1月4日デイトレード結果:大発会も大失敗、ブログ更新する気力すら失う

2019年1月4日

・・・

現実は甘くないっす。

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